*10 financial tips for women empowerment*
1. You should know how much you spend every month within a budget.
2. You should save 4-6 months expenses as an emergency corpus.
3. If you are working and have dependents, you should also have life insurance for 5-6 times your annual salary.
4. If you start investing at a young age, you will need to invest lesser, due to the power of compounding and the length of time available till retirement.
5. Investment in only real estate and gold is not sufficient for your retirement.
6. Systematic monthly investments in mutual funds can help in building a sizeable corpus.
7. When closer to retirement, invest in less risky options, for a steady flow of income.
8. You should know the investments of your father/husband where you and your kids are a joint holder/nominee.
9. Saving for your own retirement is more important than saving for your kids.
10. Always teach your financial learning to your daughters too.
*महिला सशक्तीकरण के लिए 10 वित्तीय नुस्ख़े*
1. आपको पता होना चाहिए कि आप हर महीने एक बजट के भीतर कितना खर्च करतीं हैं।
2. आपको एक आपातकालीन कोष के रूप में 4-6 महीने का खर्च बचा कर रखना चाहिए।
3. यदि आप काम कर रहीं हैं और आपके साथ आश्रित हैं, तो आपके पास 5-6 गुना वार्षिक वेतन का जीवन बीमा भी होना चाहिए।
4. यदि आप कम उम्र से ही लगातार निवेश करना शुरू करतीं हैं, तो आपको यौगिक आवृत्ति की शक्ति और निवृत्ति तक की ज्यादा अवधि के कारण कम निवेश की आवश्यकता होगी।
5. केवल अचल संपत्ति और सोने में निवेश आपकी निवृत्ति के लिए पर्याप्त नहीं है।
6. म्यूचुअल फंड में व्यवस्थित मासिक निवेश एक बड़े पैमाने पर कोष बनाने में मदद कर सकता है।
7. जब आप निवृत्ति के करीब हों, तो आय के स्थिर प्रवाह के लिए कम जोखिम वाले विकल्पों में निवेश करें।
8. आपको अपने पिता / पति के निवेशों का पता होना चाहिए जिनमें आप और आपके बच्चे संयुक्त धारक / नामांकित हैं।
9. अपने खुद के निवृत्ति के लिए बचत करना अपने बच्चों के लिए बचत करने से ज्यादा जरूरी है।
10. अपनी बेटियों को भी हमेशा अपनी वित्तीय सीख दें।
1. You should know how much you spend every month within a budget.
2. You should save 4-6 months expenses as an emergency corpus.
3. If you are working and have dependents, you should also have life insurance for 5-6 times your annual salary.
4. If you start investing at a young age, you will need to invest lesser, due to the power of compounding and the length of time available till retirement.
5. Investment in only real estate and gold is not sufficient for your retirement.
6. Systematic monthly investments in mutual funds can help in building a sizeable corpus.
7. When closer to retirement, invest in less risky options, for a steady flow of income.
8. You should know the investments of your father/husband where you and your kids are a joint holder/nominee.
9. Saving for your own retirement is more important than saving for your kids.
10. Always teach your financial learning to your daughters too.
*महिला सशक्तीकरण के लिए 10 वित्तीय नुस्ख़े*
1. आपको पता होना चाहिए कि आप हर महीने एक बजट के भीतर कितना खर्च करतीं हैं।
2. आपको एक आपातकालीन कोष के रूप में 4-6 महीने का खर्च बचा कर रखना चाहिए।
3. यदि आप काम कर रहीं हैं और आपके साथ आश्रित हैं, तो आपके पास 5-6 गुना वार्षिक वेतन का जीवन बीमा भी होना चाहिए।
4. यदि आप कम उम्र से ही लगातार निवेश करना शुरू करतीं हैं, तो आपको यौगिक आवृत्ति की शक्ति और निवृत्ति तक की ज्यादा अवधि के कारण कम निवेश की आवश्यकता होगी।
5. केवल अचल संपत्ति और सोने में निवेश आपकी निवृत्ति के लिए पर्याप्त नहीं है।
6. म्यूचुअल फंड में व्यवस्थित मासिक निवेश एक बड़े पैमाने पर कोष बनाने में मदद कर सकता है।
7. जब आप निवृत्ति के करीब हों, तो आय के स्थिर प्रवाह के लिए कम जोखिम वाले विकल्पों में निवेश करें।
8. आपको अपने पिता / पति के निवेशों का पता होना चाहिए जिनमें आप और आपके बच्चे संयुक्त धारक / नामांकित हैं।
9. अपने खुद के निवृत्ति के लिए बचत करना अपने बच्चों के लिए बचत करने से ज्यादा जरूरी है।
10. अपनी बेटियों को भी हमेशा अपनी वित्तीय सीख दें।